قانون اسرار بانکی/ضد پولشویی: بخش های به روز شده راهنمای آزمون FFIEC BSA/AML

خلاصه

شورای آزمون نهادهای مالی فدرال (FFIEC) بخش های زیر را به روز کرده است راهنمای آزمون قانون رازداری بانکی FFIEC/ضد پولشویی (BSA/AML):

• “روش های ویژه تبادل اطلاعات برای جلوگیری از پولشویی و فعالیت های تروریستی”
• “برنامه های بررسی دقیق حساب های خبرنگاری برای موسسات مالی خارجی”
• “برنامه های تأیید اعتبار برای حساب های بانکی خصوصی”
• «حساب‌های خبرنگار را برای بانک‌های پوسته خارجی ممنوع کنید. “یادداشت هایی درباره مالکان و نمایندگان بانک های خارجی برای خدمات فرآیندهای قانونی”
• احضاریه یا احضاریه سوابق بانک های خارجی. خاتمه روابط خبرنگاری؛ سوابق مالکان و نمایندگان بانک های خارجی در حال انجام مراحل قانونی»
• «گزارش تعهدات روابط بانکی خارجی با مؤسسات مالی مرتبط با ایران»

این به‌روزرسانی‌ها نشان‌دهنده تعهد و رهبری مداوم دفتر کنترل ارز به تلاش‌های اصلاحی بین‌سازمانی است که اثربخشی و کارایی رژیم BSA/AML را بهبود می‌بخشد و بار غیرضروری را بر بانک‌ها کاهش می‌دهد.¹

نکات برجسته

بخش های به روز شده رویکرد ریسک محور به معاینات BSA/AML را تقویت می کند. به طور خاص، به روز رسانی ها عبارتند از:

• “روش های ویژه تبادل اطلاعات برای جلوگیری از پولشویی و فعالیت های تروریستی”
  • بخش قبلی «اشتراک‌گذاری اطلاعات» را به‌روزرسانی و تغییر نام داد تا با 31 CFR 1010.520 و 31 CFR 1010.540 هماهنگ شود.
• “برنامه های بررسی دقیق حساب های خبرنگاری برای موسسات مالی خارجی”
  • بخش‌های قبلی «ضبط، گزارش‌دهی و بررسی دقیق حساب‌های خبرنگار خارجی» و «حساب‌های خبرنگار (خارجی)» به‌روزرسانی و ادغام شده‌اند و برای مطابقت با 31 CFR 1010.610 تغییر نام داده‌اند.
• “برنامه های تأیید اعتبار برای حساب های بانکی خصوصی”
  • بخش بانکداری خصوصی سابق Due Diligence Program (اشخاص غیر آمریکایی) و بانکداری خصوصی به روز شده و ادغام شده و با مقررات 31 CFR 1010.620 هماهنگ شده است.
• «ممنوعیت حساب‌های خبرنگاری برای بانک‌های شل خارجی؛ سوابق مالکان و نمایندگان بانک های خارجی در حال انجام مراحل قانونی»
  • یک بخش مستقل جدید از بخش قبلی «حساب‌های گزارش‌دهی، گزارش‌دهی و بررسی دقیق» قبلی ایجاد کرد و نام آن را برای همسویی با مقررات در 31 CFR 1010.630 تغییر داد.
• احضاریه یا احضاریه سوابق بانک های خارجی. خاتمه روابط خبرنگاری؛ سوابق مالکان و نمایندگان بانک های خارجی در حال انجام مراحل قانونی»
  • یک بخش مستقل جدید از بخش قبلی «نگهداری، گزارش‌دهی و بررسی حساب‌های گزارش‌دهی خارجی» ایجاد کرد و نام آن را برای همسویی با مقررات در 31 CFR 1010.670 و 31 CFR 1010.630 تغییر داد.
• «گزارش تعهدات روابط بانکی خارجی با مؤسسات مالی مرتبط با ایران»
  • یک بخش مستقل جدید از بخش قبلی، «ضبط، گزارش و بررسی دقیق حساب‌های خبرنگاران خارجی» ایجاد کرد و نام آن را برای همسویی با مقررات در 31 CFR 1060.300 تغییر داد.

اطلاعات تکمیلی

لطفاً با اریک الیس، مدیر خط مشی BSA با شماره 649-5470 (202) تماس بگیرید.

Grovetta N. Gardineer
معاون نظارت بر سیاست نظارت بانکی

لینک های مربوطه